Правовые вопросы при открытии корпоративного банковского счета в Грузии
Грузинская компания должна обратиться к банку, который будет иметь в своем распоряжении проверенные регистрационные записи и официальные документы, полную информацию о собственниках-бенефициарах и источниках средств, согласованную бизнес-модель, ожидаемые контрагенты и операции, а также контракты или доказательства, подтверждающие заявленные цели.
Почему этот вопрос влияет на бизнес-решения
Ввод и открытие счетов являются отдельными процессами. Зарегистрированная компания имеет правосубъектность, однако банк должен понять, кто владеет ею и контролирует ее, кто может управлять счетом, почему требуется счет и соответствует ли ожидаемая деятельность его риску и соблюдению.
Последовательность важнее, чем объем. В хартии, регистрационной выписке, схеме собственности, веб-сайте, бизнес-плане, контрактах и разъяснениях должны содержаться описание одной и той же деятельности и лиц. Необъяснимые изменения в собственнике, менеджере, адресе или ожидаемом обороте могут вызвать дополнительные вопросы.
Что следует из официальных источников Грузии
Закон Грузии о борьбе с отмыванием денег/БФТ определяет лиц, имеющих право на получение помощи, и их превентивные обязанности. Банки проводят работу по идентификации клиентов и собственников-бенефициаров с учетом факторов риска и могут запрашивать доказательства, выходящие за рамки корпоративного регистра. Официальный источник
Иностранные корпоративные акционеры добавляют уровни документации и собственности. Нынешние выдержки, конституционные документы, порядок владения и утвержденные решения могут потребовать сертификации и перевода на грузинский язык в зависимости от происхождения и предполагаемого использования. Официальный источник
Ни один адвокат, агент по вопросам регистрации или веб-сайт не могут гарантировать открытие или ведение счета банком. Юридическая роль заключается в подготовке точных документов компаний и органов власти, разъяснении запросов и устранении несоответствий без искажения данных о деятельности предприятия. Официальный источник
Решения, которые необходимо документировать до начала действий компании
Выявление владельцев-бенефициаров и контрольных цепочек до подачи заявки.
Подготовка данных об источниках средств, бизнес-целевых и ожидаемых сделках, пропорциональных по отношению к компании.
Уточнить полномочия сторон как в корпоративных решениях, так и в оперативных формах.
В случае изменения материального права, управления или деятельности банк незамедлительно обновит свою деятельность.
Вопросы, которые юрист должен рассматривать во взаимосвязи
Выбор структуры
Сравнить статус LLC, JSC, филиал, представительство и индивидуальный предприниматель со статусом собственности, ответственности и потребностями в финансировании.
Документы-основатели
Подготовка документа о регистрации, хартии, согласии управляющих и документации акционеров.
Дистанционное исполнение
Координировать полномочия доверенного лица, удостоверение, апостиль или легализацию и перевод на грузинский язык.
Регистрация
Представление согласованной документации, рассмотрение полученной выдержки и оперативное устранение любых расхождений.
После ввода в действие
Создание вводного бюджета, составление отчетов о полномочиях, типовых контрактов и график соблюдения.
Банковское дело и операции
Подготовка согласованного корпоративного и бизнес-целевого документа для банков и контрагентов без перспективного утверждения счетов.
Практическая последовательность работы
- 1
Подтвердить основателей, деятельность, ожидаемое финансирование, управление и сроки выполнения.
- 2
Выбор субъекта и согласование правил владения, голосования, передачи и представительства.
- 3
Подготовить грузинские и иностранные исполнительные документы и проверить имена и идентификаторы.
- 4
Завершение регистрации и рассмотрение окончательного реестра.
- 5
Координация налоговой регистрации, подготовки банковских операций, найма, выдачи лицензий и заключения первых контрактов, когда это применимо.
Документы и доказательства
- паспорт или сведения о акционерах корпораций
- Выдача и фрахт иностранных компаний
- выгодная собственность и групповая информация
- решение или доверенность
- Документ о включении и уставе
- Согласие менеджера и образцы
- на основе зарегистрированных адресов
- план оперативной деятельности и ожидаемые операции для
Риски для проверки
- Выбор объекта только для скорости
- чрезмерно широкой или неприменимой иностранной державы
- Несогласованность в переводах
- общие чартерные термины, которые не подходят для контроля инвесторов
- Предположение о том, что инкорпорация гарантирует банковский счет
- недостающие секторальные утверждения или послерегистрационные пошлины
Официальные публичные источники
В публикации использованы только законодательство, официальные реестры и материалы государственных регуляторов. Материалы юридических фирм и комментарии конкурентов не используются как источники права.