Юристы по финтеху и VASP в Грузии
Проект по разработке технологии или виртуальных активов должен предусматривать создание своего регламентационного периметра в Грузии до запуска, сбыта или размещения на борту клиента.
Что наша работа над финтеками и васпе охватывает
Мы консультируем предприятия, занимающиеся вопросами финтек, платежей и виртуальных активов, по вопросам грузинской структуры, подготовки регистрации VASP, борьбы с отмыванием денег/БОД, управления и управления, условий клиента, внешнего подряда, данных, защиты интерфейсов и документации, направляемой регулятором.
Правовой и коммерческий контекст
Режим VASP Грузии применяется с 1 января 2023 года. " NBG " утверждает, что регистрация является обязательной для деятельности VASP и что зарегистрированные поставщики услуг подлежат контролю за состоянием и деятельностью по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. " Виртуальные активы " не являются законными тендерами, а возможности для оплаты, разрешенные законом, ограничены; поэтому анализ продукции должен осуществляться с учетом фактического потока средств и активов.
Эта система продолжает развиваться. В 2026 году для внесения поправок в НБГ требуется наличие видимых доказательств регистрации, а НБГ объявила о стабильной виртуальной системе управления активами, требующей полной резервной поддержки, разделения, возмещения, раскрытия информации и оперативного контроля.
Определение решения, доказательств и итогового результата
В начале работы юрист отделяет решение, необходимое для текущей коммерческой задачи, от мер, которые можно реализовать позднее. Первичные направления анализа выстраиваются вокруг согласованного первого шага и срока принятия решения.
Досье должно оставаться понятным директору, инвестору, банку, аудитору или регулятору, не участвовавшему в первоначальном обсуждении. Документы сопоставляются с фактическими предпосылками и применимыми официальными источниками.
Завершение работы определяется практическим результатом. Итоговый комплект должен содержать согласованные документы и план реализации с указанием одобрений, подписантов, регистрационных действий, уведомлений, ответственных лиц и сроков.
Направления работы, выстроенные вокруг бизнес-решения
Регулирующий периметр
Построение карты каждого продукта, клиента, активов, платежей и хранения на основе грузинских определений и ограничений.
Структура и управление
- ответственность за проектирование, управление, сбор и распространение информации, полномочия и местные механизмы контроля.
Упаковка регистрации
Координация политики, описание деятельности, системные доказательства и прикладные материалы, необходимые для предлагаемой деятельности.
Рамочная программа борьбы с отмыванием денег/БФТ
Подготовка оценки рисков, включение на борт, мониторинг, эскалация, представление отчетности и учет с учетом квалификационных данных о соблюдении.
Документы для клиентов
Проекты условий, раскрытие информации, жалобы, информация о рисках, конфиденциальность и учетные записи о согласии на конкретные продукты.
Операции и внешний подряд
Распределение обязанностей по обеспечению безопасности, устойчивости, сбору данных, аудиту и обеспечению доступа к регулирующим органам между поставщиками и компаниями групп.
Как организована юридическая работа
- 1
Документирование товарного и транзакционного потоков без использования маркеров сбыта.
- 2
Выпустить анализ нормативных параметров и пробелов на основе существующих НБГ и материалов, предусмотренных законом.
- 3
Подтвердить структуру, владельцев, руководителей, ресурсы, необходимые для обеспечения соблюдения, и техническую зависимость.
- 4
Подготовка документации по вопросам применения, управления, борьбы с отмыванием денег, клиентов и внешнего подряда.
- 5
Поддержка вопросов регулирования, контроль за запуском и процесс обновления правил.
Документы и доказательства для подготовки
Точный перечень зависит от обстоятельств дела. Первичная проверка обычно начинается со следующих документов:
- диаграмма " продукт и движение средств "
- бизнес-план и финансовая модель
- информация о собственниках, бенефициарах и менеджерах
- системной архитектуры и контрактов на внешний подряд
- Оценка рисков и процедуры борьбы с отмыванием денег/БФТ
- Поездка, условия и раскрытие информации о клиентах
- Карта данных и процесс инцидентов, связанных с нарушением безопасности
- в соответствующих случаях, в виде капитальных, резервных или гарантийных доказательств
Риски, которые мы проверяем
Юридическая проверка сосредоточена на последствиях, которые могут повлиять на полномочия, стоимость, сроки, комплаенс или возможность принудительного исполнения:
- Вид деятельности начинается до классификации или регистрации
- Предполагается, что групповая лицензия охватывает Грузию
- описание продукта отличается от фактических потоков
- Процедуры борьбы с отмыванием денег носят общий характер и не имеют ресурсов
- аутсорсинг скрывает ответственность или доступ к регулирующим органам
- 2026 изменений в рамках планирования запуска не предусматривается
Типовые результаты работы
Согласованный результат должен позволить компании действовать, получить необходимые одобрения и сохранить надежную документацию принятого решения.
Официальные публичные источники
Эти ссылки являются отправной точкой для изучения действующего публичного регулирования. При подготовке консультации необходимо проверить актуальный консолидированный текст, изменения законодательства и фактические обстоятельства.
- Национальный банк Грузии — вопросы и ответы для поставщиков услуг виртуальных активов
- Закон Грузии «О содействии предотвращению отмывания денег и финансирования терроризма»
- Национальный банк Грузии — регулирование стабильных виртуальных активов (10 марта 2026 года)
- Национальный банк Грузии — Закон «О платежных услугах и платежных системах»