Регулирование VASP в Грузии: правовая база 2026 года
В Грузии лица, осуществляющие виртуальную деятельность по предоставлению услуг, должны регистрироваться в Национальном банке Грузии, проект должен классифицировать свои фактические активы и потоки средств, установить надлежащие права собственности и управления, осуществлять контроль за отмыванием денег/БФТ и оперативными операциями и завершить регистрацию до начала регулируемой деятельности.
Почему этот вопрос влияет на бизнес-решения
Описание продукта следует преобразовать в карту операций: кто направляет фиат или виртуальные активы, кто контролирует ключи, кто обменивается, переводит, хранит или управляет активами, какие организации заключают контракты с клиентом и где находятся функции технического обслуживания и обеспечения соблюдения. Классификация не может быть надежно основана на такой маркетной этикетке, как платформа, протокол или программное обеспечение.
Регистрация не является одноразовым мероприятием по подготовке документов. Поставщик должен иметь возможность осуществлять управление, оценку рисков для клиентов, мониторинг, отчетность, ведение учета, безопасность, рассмотрение жалоб и контроль за использованием внешних подрядчиков. Владельцы и руководители должны понимать, какие обязанности по-прежнему возлагаются на зарегистрированную организацию, даже если компании групповой компании или поставщики выполняют задачи.
Что следует из официальных источников Грузии
В официальном ЗПБН говорится, что правовая база виртуального имущества действует с 1 января 2023 года, что регистрация VASP является обязательной, что зарегистрированные VASP являются обязательными лицами, подпадающими под действие закона о борьбе с отмыванием денег/БФТ, и что ГНБ применяет положения о контроле за средствами и финансированием/БФТ. Официальный источник
ГНБ также заявляет, что виртуальные активы не являются законными тендерами и что использование платежей, как правило, запрещено, за исключением случаев, разрешенных рамками. Условия, касающиеся продукции и клиента, не должны предполагать более широкий характер платежей, чем это допускается законом. Официальный источник
Изменение Национального банка Грузии, действующее с 1 января 2026 года, требует от VASP размещать регистрационный акт на видном месте в головном офисе, филиалах и на веб-сайте. Поскольку регулирование продолжает развиваться, актуальные правила регистрации и деятельности необходимо проверять непосредственно. Официальный источник
Решения, которые необходимо документировать до начала действий компании
Завершение классификации нормативных положений до запуска, сбыта или ввода на борт клиента.
Подтвердите владельцев, менеджеров, местные функции и подходящую и компетентную информацию.
Разработка процедур борьбы с отмыванием денег/финансированием терроризма с учетом фактических клиентов, географий, активов и каналов.
Обзор практики использования внешнего подряда, обеспечения безопасности, представления документов клиентам и раскрытия информации на веб-сайте в качестве одной из оперативных систем.
Вопросы, которые юрист должен рассматривать во взаимосвязи
Регулирующий периметр
Построение карты каждого продукта, клиента, активов, платежей и хранения на основе грузинских определений и ограничений.
Структура и управление
- ответственность за проектирование, управление, сбор и распространение информации, полномочия и местные механизмы контроля.
Упаковка регистрации
Координация политики, описание деятельности, системные доказательства и прикладные материалы, необходимые для предлагаемой деятельности.
Рамочная программа борьбы с отмыванием денег/БФТ
Подготовка оценки рисков, включение на борт, мониторинг, эскалация, представление отчетности и учет с учетом квалификационных данных о соблюдении.
Документы для клиентов
Проекты условий, раскрытие информации, жалобы, информация о рисках, конфиденциальность и учетные записи о согласии на конкретные продукты.
Операции и внешний подряд
Распределение обязанностей по обеспечению безопасности, устойчивости, сбору данных, аудиту и обеспечению доступа к регулирующим органам между поставщиками и компаниями групп.
Практическая последовательность работы
- 1
Документирование товарного и транзакционного потоков без использования маркеров сбыта.
- 2
Выпустить анализ нормативных параметров и пробелов на основе существующих НБГ и материалов, предусмотренных законом.
- 3
Подтвердить структуру, владельцев, руководителей, ресурсы, необходимые для обеспечения соблюдения, и техническую зависимость.
- 4
Подготовка документации по вопросам применения, управления, борьбы с отмыванием денег, клиентов и внешнего подряда.
- 5
Поддержка вопросов регулирования, контроль за запуском и процесс обновления правил.
Документы и доказательства
- диаграмма " продукт и движение средств "
- бизнес-план и финансовая модель
- информация о собственниках, бенефициарах и менеджерах
- системной архитектуры и контрактов на внешний подряд
- Оценка рисков и процедуры борьбы с отмыванием денег/БФТ
- Поездка, условия и раскрытие информации о клиентах
- Карта данных и процесс инцидентов, связанных с нарушением безопасности
- в соответствующих случаях, в виде капитальных, резервных или гарантийных доказательств
Риски для проверки
- Вид деятельности начинается до классификации или регистрации
- Предполагается, что групповая лицензия охватывает Грузию
- описание продукта отличается от фактических потоков
- Процедуры борьбы с отмыванием денег носят общий характер и не имеют ресурсов
- аутсорсинг скрывает ответственность или доступ к регулирующим органам
- 2026 изменений в рамках планирования запуска не предусматривается
Официальные публичные источники
В публикации использованы только законодательство, официальные реестры и материалы государственных регуляторов. Материалы юридических фирм и комментарии конкурентов не используются как источники права.